近日，一笔1500美元的跨境被骗资金，历经波折，安全地全额返还至中国建设银行玉溪市分行客户王先生的账户上。

回到事发当日，上午9时07分，中国建设银行玉溪一支行外汇业务系统发出预警提示。该行外汇客户经理立即警觉，迅速联系客户王先生核实一笔1500美元的境外汇款。电话中，王先生懊悔地确认遭遇了“高额返利”骗局，并认为款项已汇至境外，这笔钱肯定追不回来了。

了解情况后，该支行客户经理第一时间启动应急机制。在安抚客户的同时，详细询问并记录受骗过程、诈骗分子信息、关键操作节点及收款方信息。同步快速调取并核验客户账户交易流水、登录日志、设备信息等关键数据，排查账户异常变动情况。

经紧急联系中国建设银行总行业务处理中心查询，确认该笔国际汇款已进入清算通道，拦截难度陡增。在总行指导下，客户经理立即通过“跨境e汇通智能风控系统”，以“涉嫌电信网络诈骗资金”为由，依据跨境资金管控及反洗钱相关规定，整理提交了客户的报案记录、立案决定书、账户流水、诈骗诱导截图等详实材料，连续两次向境外收款银行发出紧急止付申请。

经过72小时与境外银行的反复沟通和据理力争，境外银行最终同意配合执行原路退汇操作，最终，该笔被骗资金得以全额追回。

“本来都以为这笔钱肯定打水漂了，感谢建设银行！”收到退款到账通知的王先生惊喜万分，专门致电中国建设银行玉溪市分行表达感谢。（桂登云）

来源：中国建设银行云南省分行

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